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比特币平台反洗钱规范是什么?比特币平台反洗钱规范将涉及哪些方面?比特币“反洗钱”后续:高频投资者“出海” 小平台设海外入口

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春节归来,央行继续对比特币保持着严厉监管的态势,频繁约谈各比特币平台,这无疑给中国热情的玩家降了降温。

在“暂停提币”和“收取交易服务费”的双重手段下,中国的比特币交易量出现大幅度萎缩。2月以来,币行和火币网的单日交易体量从原来的百万级降至万级,目前,日本已取代中国成为了比特币交易第一大市场。

而对于正在制定的“比特币行业反洗钱规范”,有业内人士对《中国经营报》记者表示,最关键的核心在于“实名制”和“可追踪”这两项。由于比特币是去中心化的数字货币,匿名的特性给监管带来了困难。

比特币操盘手林奇(化名)向记者指出,目前比特币在全球的发展态势都比较不错,所以建议持有者可以继续拿着,毕竟大环境是利好的。

  监管虽严 态度友好

2017年2月9日晚,中国三家主要的比特币交易平台:币行、火币网、比特币中国陆续发布公告,根据监管部门“比特币交易平台不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规”的要求,从即刻起全面暂停比特币和莱特币提币业务。

公告称,平台将联合同行制定比特币行业反洗钱规范,全面升级平台反洗钱系统,以有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为。系统实施完成后立即恢复比特币、莱特币提币服务,行业标准制定及实施时间预计1个月,也可能根据开发进程大幅提前。人民币提现及其他业务不受影响。

此消息一出,火币网行情显示,比特币的人民币价格瞬间直落,从20点45分的7470元,45分钟后跌至6715元。截至2月22日中午,比特币价格在7456元左右。

比特币行业资深从业者李倩(化名)对记者表示,暂停提币确实对跨平台用户有一些影响,但对于一般的投资者是没有影响的。不过,最近的监管政策的严厉让用户心理产生了变化,目前各平台大部分人会选择提人民币,首先“落袋为安”,然后保持观察。

进入2017年以来,央行频繁出手约谈比特币平台。1月6日,央行约谈中国最大三家比特币交易平台负责人,启动清查整顿;1月11日,央行突击现场,调查“火币网”“币行”“比特币中国”;1月18日,第一批检查结果公布:“比特币中国” 超范围经营、违规开展配资业务、“币行”“火币网”未按规定建立反洗钱制度,三大平台立刻关停融资融币;2月8日,央行扩大清查范围,约谈9大平台,包括中国比特币、比特币交易网、好比特币、云币网、元宝网、BTC100、聚币网、币贝网、大红火;2月9日,央行郑重警告:比特币交易平台违规严重者,将依法关停取缔。

另外,从2017年1月24日中午12:00起,中国的比特币交易平台先后开始对比特币和莱特币的交易收取交易服务费,此前为零。具体收费方式为:交易服务费按固定比例双向收取,卖出收取人民币,买入收取比特币或莱特币;主动成交和被动成交费率一致;服务费按成交金额的0.2%固定费率收取。

21世纪研究院研究员李维认为, 管理层此前对比特币的看法是不鼓励、不禁止,因为彼时的比特币尚未对国内的金融体系带来冲击。而如今强化监管的原因是一方面场外的比特币交易成为换汇窗口,冲击汇率机制,另一方面,洗钱监管的困难,让比特币成为扰乱金融秩序的一种可能因子。同时,融资融币业务的出现和价格的过快上涨,也在投资者间积聚风险,这违背了管理层构建统一的投资者适当性管理的初衷。

对于未来的监管趋势,李维对记者表示,此轮严管比特币是年前一轮约谈和管理的延续,可以说两者是相辅相成的。对比特币的监管动作很有可能会持续一个周期。但管理层限制的是比特币的投资、融资交易、交易平台的提现功能,并不会对比特币的支付、交易、投资功能进行一刀切的限制。

林奇表示,在外界看来,虽然频繁约谈各平台显得监管严厉,但实际上央行的态度还是很友善的。

  反洗钱的关键:实名制和可追踪

在过去一段时间里,比特币提现能够让投资者在非平台进行场外交易,即购得比特币,再通过线下渠道进行换汇,来规避外汇管制。而在暂停提币后,投资者的这一操作将在一定程度上被封堵。

对于正在制定的“反洗钱规范”,李倩对记者分析,最关键的核心在于实名制和可追踪,正由于比特币是去中心化的数字货币,其不具名的特点给监管带来了困难,所以可预料的,监管会想方设法解决这个问题。

然而,国内监管趋严,却无法阻止场外平台的期货交易。有业内人士对记者表示,高频的比特币投资者已转到海外的期货交易平台,赚取现货和期货合约之间的溢价。

“比特币的期货交易一直都存在,处于灰色地带,各家平台都很默契的缄口不言。但现在国内的路被封死了,所以交易者只能转到国外的期货交易平台上。尤其是国内有些面临生存问题的小平台,设立个海外入口,监管难以察觉。”上述业内人士表示。

据了解,在场外平台上,期货交易的服务不需要注册,由平台提供担保,因此洗钱、换汇等非法行为得以有进行的空间。

不过,林奇表达了不同观点。在他看来,如果要进行期货交易,公司最好注册在海外,而这些国内注册的公司,只是海外的服务器,操作难度比较大。毕竟公司账户、营业执照、备案等等都在中国,风险很大,也不会长久。

目前国内的政策是不允许进行虚拟货币期货交易的。我国现行法律法规明确表示,开展期货交易需经证监会批准。

“国内一些主流的比特币交易平台,当然还是在规范自身,贴合监管者想做的事情,才可以继续发展。那些生存不下去的,则已经在最近的监管中被关闭或者暂停业务了。”李倩称。

国内几家主流比特币交易平台均对记者表示,从长期来看,完善行业反洗钱规范有利益于规范行业发展,引导其向健康绿色的方向推进。

  大环境仍利好

在央行加强比特币监管的背景下,中国的比特币交易量出现大幅度萎缩。2月以来,币行和火币网的单日交易体量从原来的百万级降至万级。

“这股监管风暴的影响要从上下游两方面来看。对于上游那些比特币的挖矿者,并不受影响。中国的挖矿工们还是照常挖矿,我们的电力和人力也一直是便宜的。受影响最大的是比特币的交易层面。目前中国市场在全球的影响力下降很多,尤其是收服务费之后,限制了我们一直以来的高换手率。”李倩称。

根据全球比特币交易数据显示,截至2月22日,日本单日的比特币交易量已经达到全球交易量的54.87%,美元市场为23.99%,而中国占比跌至10.49%,中国已经跌到比特币全球交易量第三位。在监管政策出台之前,由于没有手续费限制,中国比特币交易量一直占全球80%以上。

“日元市场因为实行了免手续费策略,目前已成为了新的市场领导者。相比于所有其他国家,日本对数字货币显得更加友好,而且由于新的监管法将生效,比特币在日本将成为一种合法的支付方式。”OKCoin币行研究员对记者表示。



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