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写给ICO投资新人的投资指南 第一章【连载】

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1、ICO投资是什么?

ICO投资简单说,就是用自己已有的数字货币(比如比特币、以太坊,等等),去给一些区块链的早期项目投资,以换取这些项目的代币。

比如以太坊就有过ICO。在以太坊ICO的过程中,只要你投了ICO给他们,你就能够在以太坊上线的时候,收到以太坊团队发你的以太坊代币。当时成本大概是2.4元/枚。

ICO(Initial Coin Offering)这个词语来自于IPO(Initial Public Offering),IPO是指公司上市发行股份,而ICO指区块链相关项目发行代币,并开发给ICO投资者投资,以及后续的二级市场上线交易。

VC+IPO的作为传统的融资形式至今一直没有发生过多的变化,而ICO被认为是颠覆VC渠道的一种新型的融资方式。ICO本身也越来越成为一种主流的融资方式,据Smith + Crown统计,单单今年前五个月的37次代币销售就筹集了1.36亿美元的资金。

 

2、ICO投资好在哪里?风险在哪里?

2.1、ICO投资的好处在于

a. ICO的流动性好

只要代币一出来就可以直接转让。特别是最近有很多项目代币在以太坊链上发行,根本不需要等到主网上线,代币就可以直接发到imtoken(注1)钱包里,可以直接发送给其他人。而且现在国外的b网和liqui(注2)上线代币都特别快,大量的ICO项目第一天ICO完成,第二天就可以在二级市场上交易了。这种极端的流动性和退出机制,是以前任何交易的IPO项目都无法提供的。

b. ICO的收益相当高

上面提到的以太坊ICO价格大概2.4元,现价大概1300元左右。最近上线的量子链也是上线当天上涨了大概30倍。更别说更早一些的NXT项目,只众筹了21个比特币,现在的总市值是375,996,940人民币。即使不提这些最亮眼的ICO项目,最近的几个项目,比如Gnosis、Aragon,也是至少上线几天就涨几倍。

c. 投资基本不限制资金和国界

大多数项目不设置起投金额,你投个50块也能投,100万也能投。而且ICO基本没国界限制(除非部分项目,因为法律原因,会屏蔽部分地区的投资人,比如屏蔽美国人),全球的ICO项目,无论美国、德国、以色列,你都能够投,无论你在地球哪个角落,你要你能联网就能投。

2.2 ICO的风险在于

ICO的风险主要分两部分,一部分在于ICO属于风险投资,作为风险投资本身就有的风险,一部分在于ICO作为以数字货币为投资标的和投资货币,因为无监管和跨国难监管等原因带来的风险。

2.2.1 作为风险投资的风险

a. 项目失败

ICO说到底,还是属于风险投资,而且是风险相当大的投资。特别是在ICO热门起来后,市场上有了大量的ICO项目,鱼龙混杂,泥沙俱下。其中自然会有大量的ICO项目本身并没有商业价值,或者市场能力糟糕,或者仅仅机遇和竞争,而项目失败。当然因为代币本身上线快速,在早期可能会很好的退出机会,然而长期投资者还是有不少会因为项目失败而被坑。

b. 项目团队圈钱跑路

部分项目本身的目的就是赚个ICO的钱就跑,他们可能会给自己很多的吹嘘,然后把一些经验不足的ICO投资者拖到项目群里反复洗脑,并雇佣“托”把项目本身和项目创始人鼓吹得无比厉害,然而虽然就悄无声息了。

c. 项目破发

即使项目本身很有价值,也可能由于市场整体行情,或其他因素影响,而在项目上线的一段时间,代币的价格跌破发行价(简称“破发”)。

2.2.2 作为数字货币的风险

a. ICO项目的二级市场受数字货币整体行情的影响很大

整个数字货币行业在13年到达了一个高潮,然而13年11月,随着央行联合五部委发布的风险提示文件,整整两年时间,整个数字货币行业都长期处于一个熊市。其中进行的ICO项目价格也长期处于一个低估。

b. 跨国监管困难以及数字货币法律定位不明确带来的监管困难

ICO投资是一个全球性的事务,我们在中国投的ICO,可能投给的是以色列的团队。那么即使出现项目方挪用资金等问题,ICO投资者也很难使用法律的途径保护自己的利益。而即使是国内的项目,因为国内现在对数字货币的定义不明,要使用法律对不良项目方提起诉讼也是困难重重,因为无论是法官还是律师对数字货币的了解都甚少。

c. 跨国项目的宣传真伪难以识别

国外的部分项目会采用非常好的包装,也会宣传各种国外行业名人对其的早期投资或者站台。然而由于国内国外的信息并不是完全的畅通,这些项目还是能够骗去走大量的资金。

作者:ICO爆料小飞飞

文章来自:ICO每日爆料公众号



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